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Detección de Fraude
Detección de Fraude

Detección de Fraude

La detección del fraude es una tarea compleja dado que la proporción de transacciones fraudulentas con respecto a las legales es realmente baja (prevalencia).
El volumen de transacciones crece día a día, en parte por el rápido crecimiento del comercio electrónico (CNP). Una de las mayores preocupaciones por parte de instituciones financieras, procesadores de medios de pago, compañías de seguros y comerciantes, especialmente aquellos dedicados al comercio on-line, es el mantenimiento de la confianza de sus clientes. El problema clave sigue siendo cómo encontrar este pequeño número de operaciones ilegales entre los millones de operaciones legales, sin incomodar a los buenos clientes, manteniendo los costes de análisis y gestión.
Mebone Fraude utiliza dos aproximaciones conjuntas, para abordar la detección del fraude:
  • Técnicas de Machine Learning, que confiere Inteligencia Artificial al sistema
  • Herramientas de construcción de reglas para la detección usando lenguaje natural o de negocio
Las estrategias de detección, agrupadas dentro de una plataforma tecnológica, es solo parte de los elementos en la lucha contra el fraude
Diagram
 
Mebone® Fraude proporciona estrategias
de detección temprana del fraude
(Tiempo Real), aumentando su poder
de prevención.
Valores diferenciales
Valores diferenciales

Valores diferenciales

Las técnicas empleadas en la detección del fraude son variadas, desde la aplicación de reglas hasta los sistemas de inteligencia artificial basados en redes neuronales (ANN) o algoritmos matemáticos. Mebone® Fraude emplea Reglas y algoritmos predictivos, dentro de la dinámica del Machine Learning en la que se enmarca la solución.
El sistema proporciona varios elementos que lo hacen especialmente innovador:
  • Tanto las reglas como las estrategias predictivas de detección se construyen en lenguaje natural o de negocio. El propio analista experimentado, pone en funcionamiento toda la maquinaria de detección sin necesidad de apoyo técnico especializado.
  • El motor predictivo es capaz de aprender de forma continua, sin procesos de reentrenamiento, evitando periodos de degradación, parada y reajuste en laboratorio.
  • La inteligencia artificial aportada por el motor predictivo se reajusta automáticamente para ofrecer un conjunto de los mejores modelos de detección entre todos los posibles.
  • La información para la optimización de los modelos predictivos está disponible adicionalmente en todo el sistema para su uso por los analistas de fraude en labores de construcción de reglas y prevención de fraude.
  • Las estrategias de detección, tanto las basadas en reglas como las que corren en el motor predictivo, responden en tiempo real a la demanda de clasificación de transacciones, permitiendo la toma de decisiones temprana, crítica en la gestión del riesgo y quebranto.
  • Es una plataforma de Big Data, con capacidades para el tratamiento de grandes volúmenes de datos, extrayendo el máximo valor a la información en tiempo y forma.

Informacion

 
Mebone® Fraude utiliza modelos
predictivos y reglas de alto
rendimiento en sus innovadores
motores de detección de fraude.

La información
La información

La información

Un elevado valor añadido es que los sistemas de detección expliquen el porqué de una determinada alerta. En el caso de las reglas, es simple, pues la regla explica en sí misma la búsqueda perseguida. Los sistemas expertos por el contrario, la explicación no resulta igual de simple, y se vuelve especialmente opaca en el caso de las redes neuronales (caja negra).

Transparencia. El módulo de Machine Learning de Mebone® Fraude, reúne un set de herramientas, que informan detalladamente del poder de discriminación que posee cada uno de los valores de cada uno de los elementos de la información analizada con respecto a la detección del fraude.


Reacción al cambio, Prevención. Es importante la detección temprana, así como la identificación de cambios de patrón y el reajuste de los motores de detección. Mebone® Fraude proporciona información de dichos cambios así como una selección sistemática de las mejoras estrategias predictivas, ofreciendo a los analistas información sobre la alteración de los patrones existentes, lo que implica adelantarse en la prevención del fraude futuro.

 
Mebone® Fraude ofrece la información
que el analista necesita en cada caso
de una manera práctica, sencilla
y con total transparencia.
Eficiencia
Eficiencia

Eficiencia

El análisis de información relevante para la detección de fraude, implica la revisión de grandes volúmenes de datos. Este tipo de análisis podría consumir minutos e incluso horas de proceso empleando estrategias tradicionales. Mebone® Fraude hace uso de motores especializados que optimizan las consultas y los cálculos asociados, aumentando exponencialmente los rendimientos. Tanto las reglas como los modelos predictivos son capaces de responder en la ventana de Tiempo Real (milisegundos).

Construcción de Estrategias de Detección. Mebone® Fraude proporciona una interface gráfica intuitiva tanto para la generación y gestión de reglas como para la modelización y construcción de los modelos predictivos. Los analistas especializados en estas tareas, tienen a su disposición un asistente que les guía de forma on-line, aumentando notablemente la eficiencia en la construcción así como la disponibilidad inmediata de su aplicación en producción.

Gestión de Casos. El analista tiene a su disposición en la gestión de alertas, toda la información asociada con el caso que está revisando. La transparencia del sistema proporciona datos muy útiles para la gestión de la propia alerta pero también es un valor añadido en la confección de nuevas reglas y modelos predictivos de detección.
La plataforma se integra con pasarelas de SMS, servidores de correo electrónico, Gateways de tecnología push para Apps, incluyendo la posibilidad de parametrizar la comunicación directa, en función de la estrategia de detección, alerta, severidad, etc., con el titular de la tarjeta

Mebone® Fraude ofrece índices de detección con ratios de verdadero positivo que certifican su eficiencia, al tiempo que permite controlar on-line el volumen de alertas que la entidad puede revisar así como la recuperación obtenida en cada caso.

Eficiencia

 
La pontencia de sus modelos
predictivos, hace que Mebone® Fraude
realice una detección óptima de fraude
y en Tiempo Real.
 
Más información

Detección de Fraude

La detección del fraude es una tarea compleja dado que la proporción de transacciones fraudulentas con respecto a las legales es realmente baja (prevalencia).
El volumen de transacciones crece día a día, en parte por el rápido crecimiento del comercio electrónico (CNP). Una de las mayores preocupaciones por parte de instituciones financieras, procesadores de medios de pago, compañías de seguros y comerciantes, especialmente aquellos dedicados al comercio on-line, es el mantenimiento de la confianza de sus clientes. El problema clave sigue siendo cómo encontrar este pequeño número de operaciones ilegales entre los millones de operaciones legales, sin incomodar a los buenos clientes, manteniendo los costes de análisis y gestión.
Mebone Fraude utiliza dos aproximaciones conjuntas, para abordar la detección del fraude:
  • Técnicas de Machine Learning, que confiere Inteligencia Artificial al sistema
  • Herramientas de construcción de reglas para la detección usando lenguaje natural o de negocio
Las estrategias de detección, agrupadas dentro de una plataforma tecnológica, es solo parte de los elementos en la lucha contra el fraude
Diagram
Más información

Valores diferenciales

Las técnicas empleadas en la detección del fraude son variadas, desde la aplicación de reglas hasta los sistemas de inteligencia artificial basados en redes neuronales (ANN) o algoritmos matemáticos. Mebone® Fraude emplea Reglas y algoritmos predictivos, dentro de la dinámica del Machine Learning en la que se enmarca la solución.
El sistema proporciona varios elementos que lo hacen especialmente innovador:
  • Tanto las reglas como las estrategias predictivas de detección se construyen en lenguaje natural o de negocio. El propio analista experimentado, pone en funcionamiento toda la maquinaria de detección sin necesidad de apoyo técnico especializado.
  • El motor predictivo es capaz de aprender de forma continua, sin procesos de reentrenamiento, evitando periodos de degradación, parada y reajuste en laboratorio.
  • La inteligencia artificial aportada por el motor predictivo se reajusta automáticamente para ofrecer un conjunto de los mejores modelos de detección entre todos los posibles.
  • La información para la optimización de los modelos predictivos está disponible adicionalmente en todo el sistema para su uso por los analistas de fraude en labores de construcción de reglas y prevención de fraude.
  • Las estrategias de detección, tanto las basadas en reglas como las que corren en el motor predictivo, responden en tiempo real a la demanda de clasificación de transacciones, permitiendo la toma de decisiones temprana, crítica en la gestión del riesgo y quebranto.
  • Es una plataforma de Big Data, con capacidades para el tratamiento de grandes volúmenes de datos, extrayendo el máximo valor a la información en tiempo y forma.

Informacion

Más información

La información

Un elevado valor añadido es que los sistemas de detección expliquen el porqué de una determinada alerta. En el caso de las reglas, es simple, pues la regla explica en sí misma la búsqueda perseguida. Los sistemas expertos por el contrario, la explicación no resulta igual de simple, y se vuelve especialmente opaca en el caso de las redes neuronales (caja negra).

Transparencia. El módulo de Machine Learning de Mebone® Fraude, reúne un set de herramientas, que informan detalladamente del poder de discriminación que posee cada uno de los valores de cada uno de los elementos de la información analizada con respecto a la detección del fraude.


Reacción al cambio, Prevención. Es importante la detección temprana, así como la identificación de cambios de patrón y el reajuste de los motores de detección. Mebone® Fraude proporciona información de dichos cambios así como una selección sistemática de las mejoras estrategias predictivas, ofreciendo a los analistas información sobre la alteración de los patrones existentes, lo que implica adelantarse en la prevención del fraude futuro.

Más información

Eficiencia

El análisis de información relevante para la detección de fraude, implica la revisión de grandes volúmenes de datos. Este tipo de análisis podría consumir minutos e incluso horas de proceso empleando estrategias tradicionales. Mebone® Fraude hace uso de motores especializados que optimizan las consultas y los cálculos asociados, aumentando exponencialmente los rendimientos. Tanto las reglas como los modelos predictivos son capaces de responder en la ventana de Tiempo Real (milisegundos).

Construcción de Estrategias de Detección. Mebone® Fraude proporciona una interface gráfica intuitiva tanto para la generación y gestión de reglas como para la modelización y construcción de los modelos predictivos. Los analistas especializados en estas tareas, tienen a su disposición un asistente que les guía de forma on-line, aumentando notablemente la eficiencia en la construcción así como la disponibilidad inmediata de su aplicación en producción.

Gestión de Casos. El analista tiene a su disposición en la gestión de alertas, toda la información asociada con el caso que está revisando. La transparencia del sistema proporciona datos muy útiles para la gestión de la propia alerta pero también es un valor añadido en la confección de nuevas reglas y modelos predictivos de detección.
La plataforma se integra con pasarelas de SMS, servidores de correo electrónico, Gateways de tecnología push para Apps, incluyendo la posibilidad de parametrizar la comunicación directa, en función de la estrategia de detección, alerta, severidad, etc., con el titular de la tarjeta

Mebone® Fraude ofrece índices de detección con ratios de verdadero positivo que certifican su eficiencia, al tiempo que permite controlar on-line el volumen de alertas que la entidad puede revisar así como la recuperación obtenida en cada caso.

Eficiencia